LineProsperity

FOREX и Фондовые рынки

Как торговать на Форекс (Forex), с чего начать?

Оцените материал
(14 голосов)
Нравится
Как торговать на Forex, с чего начать?

Как торговать на Forex, с чего начать?
Вначале, о структуре рынка Forex.
Как и все рынки - Forex - совокупность продавцов и покупателей валют. Называют их операторами Forex. Это крупные банки различных стран, в том числе - центральные банки, наиболее крупные инвестиционные компании, пенсионные фонды. Операторы торгуют между собой различными валютами, совершая транзакции. Минимальная величина (контракт, лот) транзакций - около 1 миллиона долларов США. 


Операторы связаны между собой специальной сетью, позволяющей мгновенно проводить транзакции. Существенно то, что при этом не происходит физического перемещения денег, то есть, если, например, японский банк купит миллиард фунтов стерлингов за йену у лондонского банка, никто не бросится грузить их в самолет и отправлять под усиленной охраной в Японию. Действительно, зачем? Ведь через день (или через несколько минут) японский банк продаст эти фунты немецкому банку за евро, а тот - лондонскому банку за йену.

Как же на этот рынок может попасть мелкий инвестор?

Ответ - через посредников.
Банки торгуют либо по указаниям своих клиентов, либо спекулируют. А для многих западных банков это чуть ли не основной способ получения прибыли. Буквально в последние 15-20 лет возникли, так называемые, брокерские компании или брокеры, являющиеся, с одной стороны, клиентами операторов Forex (банков), с другой стороны, предоставляющие возможность мелкому инвестору осуществлять операции купли продажи валют на рынке Forex сравнительно небольшими лотами в десятки и сотни тысяч долларов США.

Для того, чтобы получить возможность торговать на Forex, понадобится фирма - брокер, с которой мы заключим договор о предоставлении нам возможности доступа к совершению сделок на Forex.

Что нужно для заключения договора с брокером и что мы получим от брокера?

Чтобы что-то получить, надо вначале что - то вложить. Из нуля получается только ноль, сколько ты его не умножай. Торговля на валютном рынке - вид или способ инвестиций с целью получения прибыли. Этот вид инвестиций отличается, с одной стороны, потенциально неограниченной величиной прибыли, с другой стороны, повышенным риском. Работа на Forex - занятие серьезное, уважаемое и респектабельное, требующее определенных финансовых вложений.

Чтобы заключить договор с брокером, необходимо открыть счет, либо у этого брокера, либо в банке. Сколько для этого необходимо денег?
Чтобы разобраться с этим вопросом, выясним, что такое "маржинальная торговля" - важнейшее понятие, являющееся фундаментом не только валютного, но и любого другого рынка.

Вернемся, к примеру, к обменному пункту. Вам потребовался кредит 3 040 000 рублей, чтобы обменять их на 100 000 долларов. Вы пришли к кредитору, а он заявляет - если получишь прибыль - прекрасно, а если убытки, кто мне их восполнит? Оставь залогом, например, сотую часть (30 тысяч рублей), если будет образовываться убыток - вычтем из залога, кредитор ведь не должен терять деньги, если прибыль - получишь свой залог назад после возврата кредита. Вот этот залог и называют маржинальным требованием, или маржой (Margin). А отношение предоставляемого кредита для транзакции к марже называют плечом (leverage), более строгий перевод термина - трансляционное отношение. Следовательно, чтобы совершить сделку с лотом в 100 000 долларов США при плече 100 требуется маржа 1000 долларов США.

На Forex для нас кредитором является брокер, он и определяет правила игры. Уже сложилось, что транзакции производятся "стандартными" лотами размерами в 100 тыс. и 1 миллион единиц торгуемой валюты, при этом брокер предоставляет плечо 50, 100, 200. Чем больше плечо, тем больше лотов Вы можете вбросить на рынок, тем большую прибыль, соответственно можете получить. Но и вероятные убытки во столько же раз больше. Стало быть, при большем плече риски возрастают.

Неудобно каждый раз, при открытии позиции класть маржу на счет брокера, при закрытии - снимать. Это и не требуется. У каждого брокера определен минимальный уровень торгового счета, обычно он размерами от 1 тыс. долларов до 10 тыс., у некоторых брокеров - от 100 000 долларов США. Прежде чем начать торговать Вы должны поместить на свой торговый счет сумму, не меньше указанной в договоре, как минимальная.
А можно больше? Это просто необходимо.

Предположим, по условиям брокера - минимальный лот 100 000 долларов, плечо - 100, таким образом требуемая маржа - 1000 долларов. Эту сумму Вы и помещаете на счет. После того, как Вы открыли позицию, в зависимости от направления движения цены (курса валют) будет образовываться прибыль или убытки.
Ну, с прибылью все понятно. А как с убытками?

Если Вы решите закрыть позицию - убыток спишется с Вашего счета и, чтобы опять войти в рынок, потребуется добавлять деньги до 1000 долларов. Неудобно даже чисто технически- пока будете искать деньги, зачислять на счет - по закону "бутерброда" пропустите прекрасные движения рынка и, соответственно, возможность заработать деньги. Но есть еще более опасные вещи.

Но, вначале, разберемся с таким важным понятием, как экьюти (Equty), или плавающий депозит. Предположим у Вас депозит размером 1000 долларов. После открытия позиции цена движется в нужную для Вас сторону и по позиции образуется прибыль, предположим, 105 долларов. Суммируя прибыль с Вашим депозитом получим 1105 долларов. Бывает, что образуется убыток, например - те же 105 долларов, но со знаком минус, тогда екьюти - 895 долларов. Экьюти - вещь вполне реальная, это стоимость Вашего депозита в данную секунду времени, такой величины будет Ваш депозит, если Вы немедленно закроете все позиции. Очевидно, если нет открытых позиций, екьюти равен депозиту.

И так, позиция открыта, и растет убыток. Убыток называется лосс (Loss), прибыль - профит (Рrofit). Если лосс растет, экьюти уменьшается. До каких пор это может продолжаться? Ведь если лосс превзойдет Ваш депозит, убытки начнет нести уже брокер, а этого он не может допустить. Поэтому существует, так называемый, стоп уровень (автостоп), при преодолении этого уровня брокер автоматически закрывает Ваши позиции. Величина этого уровня обычно 10-20% от маржи, так что после "автостопа" на депозите у Вас останется меньше 100 долларов. Это называется - сжечь депозит, вылететь с рынка. Мы допускать этого не будем. Всегда лучше самому закрыть позицию, чем дождаться "автостопа".

В качестве примера, вернемся к депозиту в 1000 долларов. Если Вы не угадали направление и решили переждать убыточную волну (вполне допустимое решение, большую часть времени рынок "качается" около определенных значений цены), то, при стоимости пункта 10 долларов, у Вас запас всего около 90 пунктов. Это очень мало, и, скорей всего, Вас постигнет "автостоп". То есть, у Вас нет возможностей для маневра при очень маленьком депозите. Очень тяжело работать, по опыту, никто не вытягивает такой счет. Более менее спокойная работа начинается при трех - пятикратном превышении, нормальная работа (а не рулетка) - при десятикратном.
То есть, если Вы собираетесь работать одним лотом с маржой 1000 долларов, следует иметь на счету 3-5 тыс. долларов, оптимально - 10 тыс. долларов.

Следует заметить, что если трейдер недисциплинирован, слепо повторяет свои ошибки, он спалит депозит любой величины, хоть миллион . Известен случай, когда управляющий целый банк проиграл. Так что размер маржи важен для торговли, но не он определяет успех или неудачу.

Разберем еще одно понятие: открытие позиции, закрытие позиции. Что это означает?

Покупка или продажа на условиях маржинальной торговли называется открытием позиции. Вы же получили кредит и произвели транзакцию. После открытия позиции, вследствие движения курса валют, образовываются профит (Рrofit - прибыль) или лосс (Loss - убыток). Пока позиция открыта, вы "находитесь в рынке".
Обязательным условием маржинальной торговли является закрытие позиции, то есть совершение сделки в противоположном направлении на ту же сумму, в тех же валютах. То есть, если Вы при открытии позиции купили 100 000 долларов за евро, то при закрытии позиции должны продать 100 000 долларов за евро. В этот момент профит или лосс фиксируются на Вашем депозите и Вы "выходите" из рынка.

Читайте далее:

Форекс брокеры


Бюджет начинающего трейдера


Ещё видео по теме


Прочитано 6881 раз
Другие материалы в этой категории: « Мифы и рифы валютного рынка Форекс (Forex)